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Los casinos, las empresas de remesas, casas de cambio, casas de empeño, Cooperativas de Ahorro y Crédito y microfinancieras, tendrán que reportar las operaciones inusuales de capital ante la Comisión de Análisis Financiero (CAF), para prevenir las operaciones de lavado de dinero, anunció el Fiscal General de la República, Julio Centeno Gómez.

Centeno explicó que los “Sujetos Obligados”, como denominarán a las instituciones arriba mencionadas, deberán llenar un formulario especial que incorporará las estipulaciones establecidas en la Ley 285, relativa a operaciones de lavado de dinero.

Quien no cumpla con reportar las operaciones inusuales se hace sospechoso, dijo Centeno, quien espera que los controles con los formularios aprobados por la CAF, den buenos resultados.

La CAF tiene como atribuciones: recabar toda la información financiera proveniente de las entidades gubernamentales como de las particulares, relacionadas con las transacciones comerciales que pueden tener vinculación con el lavado de dinero producto del narcotráfico; detectar toda actividad relativa a lavado y activos provenientes de actividades ilícitas; e investigar y analizar las técnicas y métodos posibles que utilicen en el lavado de dinero y activos.

Sin presupuesto ni personal
No obstante, carece de presupuesto y del personal técnico requerido, por consiguiente no cuenta con la capacidad operativa para la investigación y seguimiento a los reportes de operaciones sospechosas.

La CAF la integran el Fiscal General de la República, quien la preside; un delegado de la Superintendencia de Bancos (SIB); uno del Banco Central de Nicaragua (BCN); uno de la Dirección Económica de la Policía Nacional y otro de la Dirección Antidrogas.

El formulario de reporte de transacciones sospechosas, según explicó Delia Rosales, Secretaria Ejecutiva de la Fiscalía, fue diseñado por un equipo de técnicos de la CAF, de acuerdo con las facultades que le otorga la Ley 285, y obedeció a la necesidad de que estas instituciones establezcan controles de prevención de lavado de dinero.

No es que presumamos que lavan, sino que deben tener sistemas de registro de los clientes, sus operaciones, el origen de los dineros; todo ello, dijo Rosales, por el bienestar de la sociedad y del sistema financiero, como una medida de prevención de lavado de dinero.

Hoy podrían aprobar formulario
A partir de la aprobación del formulario, que podría ser hoy, todos los Sujetos Obligados, que hacen actividades financieras, deberán reportar a la CAF cualquier operación de un cliente que sea insólita o de tipo sospechosa, explicó Rosales.

Es importante no sólo para la prevención, sino para la persecución, porque sirve a las autoridades que investigan el recorrido de una actividad que puede ser ilícita, indicó Rosales.

En el caso de los casinos, explicó que deberán llenar el formulario con el nombre del cliente que está jugando, aunque las transacciones sean en efectivo, porque en la experiencia internacional han encontrado que alguien cambia 100 mil dólares en fichas y no las juega todas, al día siguiente las llega a cambiar y sale con dinero convertido en limpio.

“No queremos decir que eso esté pasando en los casinos, pero deben tener su regulación en materia de prevención de lavado de dinero”, afirmó Rosales.

El monto mínimo de dinero que deberá justificarse es de 10 mil dólares, aunque según explicó Rosales, se deberán analizar otros parámetros, por ejemplo, si un cliente hace operaciones fraccionadas de cien mil dólares en una semana, debe reportarse como sospechosa.

Rosales afirmó que la gran mayoría de estas instituciones que a partir de ahora deberán llenar los formularios de control, no tienen sistemas contra lavado, sólo la empresa Western Union.